幣安：曾使用過Crypto Capital的銀行服務。
KarKen：盡管現在斷絕聯系了，但以前我們和Crypto Capital很親密。
Bitfinex：以前覺得，Crypto Capital的出現，滿足了大家的需求。但現在覺得Crypto Capital是個騙子，它凍結了我的錢。
QuadrigaCX：Crypto Capital也凍結了我的錢。
波蘭：我們抓了Crypto Capital的兩個老板，而且馬上就要審問他們了。
Crypto Capital：我身上的料還多著呢。
「 加密貨幣“央行”總裁被捕 」
加密貨幣領域的“中央銀行”，這是業內人給Crypto Capital的標簽。
作為一家為幣安、Bitfinex、KarKen等多家知名交易所提供諸如貸款、存儲以及理財等多種“銀行業務”的金融公司，它的觸手遍布全球。
可以說，在加密貨幣行業Crypto Capital能量巨大。
然而，就是這樣一個極具分量的金融公司。它的總裁Ivan Manuel Molina Lee將在明天接受波蘭政府方面更進一步的審問。
事情發生于10月24日晚間。
隨著一架軍機緩緩降落在波蘭華沙機場，Lee被波蘭警方依法逮捕。其罪名是涉嫌通過Crypto Capital為一家哥倫比亞販毒集團在加密貨幣交易所Bitfinex上洗錢。
Lee被捕之后，在波蘭警方的押送下，沒有多做停留便直接移交波蘭中央調查局并接受其調查。
一直以來比特幣因為其技術特性被很多犯罪分子運用在洗錢、非法交易等領域，然而，讓人意想不到的是，Crypto Capital這家聲名在外的公司的老板會因為涉嫌洗錢而鋃鐺入獄。
對于突如其來的“負面”，Bitfinex交易所急忙撇清關聯，大喊“冤枉”，稱自己也是受害者。
此前，坊間一度傳聞認為Bitfinex極度依賴于Crypto Capital。但該傳聞卻被Bitfinex官方矢口否認，并表示，自己也正打算找Crypto Capital討回被“凍結”的8.5億美元。
無獨有偶，10月28日，美國紐約南區聯邦檢查官對Crypto Capital首席執行官Oz Yosef提出三項刑事指控。一份法庭文件證實，美國有關部門已對Oz Yosef提起訴訟，罪名包括合謀進行銀行詐騙、合謀經營未經許可的匯款業務。
隨著兩位高管接連“鋃鐺入獄”，一張籠蓋Crypto Capital秘密的大幕也即將被解開。
「 一出生便“聲名狼藉” 」
最初的Crypto Capital誕生于2013年的6月的巴拿馬。當時它還不叫這個名字，而是叫做Crypto Financial。
時年8月，該公司通過同樣位于巴拿馬的金融服務公司Havelock Investments進行募資。意在籌集30000枚比特幣，折合當時價格，約為30萬美元。
同時，Havelock同樣也曾為另一家比特幣初創公司Neo and Bee進行過募資。但此后不久，Neo and Bee公司創始人因警方對其展開涉嫌商業欺詐的調查而逃走。
此外，Havelock也曾為加密貨幣領域中有名的比特幣賭博網站Satoshi Dice發行過股票，該賭博網站同樣也曾遭到SEC（美國證券交易委員會）的處罰。
或許是巧合，也或許是命運使然，與Havelock有關的兩個區塊鏈項目接連“出事”，注定了Crypto Capital的未來將備受爭議。
2015年10月，經Havelock從中轉圜，一家由Erik Voorhees創立的加密貨幣交易所Coinapult與Crypto Capital合并。
這個Voorhees便是上文中Satoshi Dice的創始人。
百河匯聚，終歸大海。伴隨著污點與泥沙，Crypto Capital剛一出生便“聲名狼藉”。
此后，Crypto Capital又被瑞士公司Global Trade Solutions收購。就在此時，本文的主人公Lee登場了，他的名字赫然出現在了Global Trade Solutions的注冊文件上，身份是“代理董事”。
不過雖然出生帶著“原罪”，但因為加密貨幣的發展以及市場的缺陷，使得Crypto Capital能夠迅速崛起并在加密貨幣市場站穩腳跟。
對于加密貨幣交易所而言，其業務開展和發展需要銀行提供的服務，但出于對洗錢的擔憂，很多銀行其實并不愿意為這些交易所或加密貨幣公司提供服務，這在某種程度上給了Crypto Capital發展的土壤和空間。
對于Crypto Capital而言，其運行方式非常簡單，就是單純的殼子套殼子。不斷地建立空殼公司，再利用這個空殼公司獲得銀行賬戶，然后通過這些賬戶從事洗錢等非法活動，直到該賬戶被查封，然后再使用另一個銀行賬戶。
如此這般、周而復始。
「 操盤團隊信息成謎 」
Crypto Capital公司仿佛一個謎，因為除了一個掛名董事Lee以外，我們很難再找到其他團隊成員的身份信息。
今年4月，紐約總檢察長辦公室指控Bitfinex涉嫌洗錢活動時，曾公布一則聊天記錄。在該記錄中，詳細記載了來自于Bitfinex的代表Merlin和Crypto Capital的代表Oz之間的對話。
但此后Bitfinex矢口否認了該份聊天記錄的真實性，并認為紐約總檢察長辦公室存在惡意撰寫文件的嫌疑。
不過，根據Coindesk的消息，美國司法部此前曾在今年5月初宣布有兩名犯罪分子被控犯有銀行欺詐罪。
這兩名犯罪分子，一個名叫Reginald Fowler，而另一個則叫做Ravid Yosef。
好了，我們嘗試著將所有線索拼湊在一起：根據美國法院出具的文件表述，Ravid Yosef與英國Global Trading Solutions LLC關系密切。巧合的是，這家公司與Crypto Capital的母公司Global Trade Solutions AG同名。
此外，據外媒Decrypt爆料，Oz本名其實叫Ozzie Joseph，而且其本名和Oz Yosef類似。
盡管Ravid Yosef和Oz都疑似有一個相同的姓，但我們仍然無法找到直接的證據證明Ravid和Oz就是同一個人。
我們不知道此次代表Crypto Capital的Oz究竟是何許人也，但據Decrypt報道，Crypto Capital的代表Oz，曾是巴拿馬一家空殼公司OZ49 Corportation的董事。在該家公司上掛名董事名單上，我們同樣發現了Lee的大名。
一切的矛頭均指向Lee，但似乎除此之外，我們很難再找到別的信息。
外媒Decrypt表示，Crypto Capital的幕后操縱者很擅長將自己的信息隱藏起來。以至于在它的官網上我們找不到任何一個團隊成員的名字。
而任何從其他方向發起的對Crypto Capital的調查，最終也只能不了了之。
Crypto Capital官網，并沒有發現有關成員信息的內容
現如今，隨著重要嫌疑人Lee的入獄，相信不久之后，有關Crypto Capital的種種謎團會逐一解開。
「 Bitfinex等交易所“深受其害” 」
Crypto Capital的身份滿布疑云，而那些與該公司合作的加密貨幣交易所也深受其害。
今年4月26日，紐約州檢察總長辦公室發布文件稱：從2018年開始，加密貨幣交易所Bitfinex就開始挪用USDT儲備資金，以填補交易8.5億美元虧空。
幾乎就在同一時間，Bitfinex的解釋是，8.5億美元是與第三方支付公司Crypto Capital合作時發生的“損失”。而這筆巨額的加密資本金額并未丟失，只是被查封和保護。
Bitfinex表示，因為自身很難找到溢價信譽良好的銀行與之合作，因此主要依靠第三方支付處理公司Crypto Capital來處理客戶的提款需求。
但是在2018年10月的時候，Crypto Capital告訴Bitfinex，原本屬于Bitfinex寄存在Crypto Capital上的8.5億美元被葡萄牙、波蘭和美國政府“凍結（seized）”了。
對于Crypto Capital的這一說辭，Bitfinex并不相信，反而認為Crypto Capital存在欺詐行為。
早在2018年4月，波蘭當局就以涉嫌詐騙、販毒、洗錢名義，凍結了凱爾涅維采市合作銀行（Cooperative Bank）的兩家公司賬戶，共計約4億歐元。而其中的一個賬戶同樣與Bitfinex有關�！�
值得一提的是，這個屬于Bitfinex的銀行賬戶長期與一家金融公司Crypto SP ZO.OO有交易往來。而Crypto SP ZO.OO公司最大的交易對象還是Crypto Capital。
我們沒有理由不相信Crypto Capital對這些違法行為毫不知情。
此外，久負盛名的加拿大最大的加密貨幣交易所QuadrigaCX也曾經使用了Crypto Capital的服務。
今年2月，隨著創始人的離奇死亡以及價值1.9億美元的資產丟失�，F如今的QuadrigaCX已經到達了瀕臨破產的邊緣。
奇怪的是，在Crypto Capital的網站上，QuadrigaCX依然是其最主要的合作伙伴之一。就在這家交易所出事之前，QuadrigaCX的首席架構師Alex Hanin在Reddit上說，由于Crypto Capital在臺灣的銀行出現了一些問題，通過該公司處理的交易都未成功。
時至今日，QuadrigaCX依然沒能拿回這筆屬于自己的錢。
多年來，Crypto Capital一直接到客戶投訴，包括提現和存款延遲等問題。Reddit上的多篇帖子、Bitcointalk論壇和媒體都報道了Crypto Capital在支付處理方面的問題。但幾乎沒有人得到該公司的回應。
現如今，隨著Lee的被抓以及此前紐約總檢察長宣布了針對 iFinex 以及事涉 Crypto Capital 種種問題的調查后，紐約南區也發起了針對 Crypto Capital 背后兩名嫌疑人的起訴。
一時間，這個隱藏在幕后一度在加密貨幣領域呼風喚雨的所謂“銀行業務”提供商Crypto Capital其背后的神秘面紗正在被一層一層的揭開。
盡管對于各大交易所而言，Crypto Capital的種種劣跡，已經讓他們認為這并不是一個合格的合作對象。
但一段時間內，Crypto Capital或許是他們可以選擇的唯一合作對象。
「 市場的不成熟造就了犯罪的溫床 」
自從2008年中本聰創立比特幣至今，區塊鏈及其衍生出來的加密貨幣行業不知不覺已經走過11個年頭。
在這期間，盡管區塊鏈和加密貨幣兩個領域均有不同程度的成長。但整體而言，加密貨幣依然和外界有著不小的隔閡。
今年5月，根據研究機構DataLight公布的數據發現，目前全球加密貨幣用戶在6800萬左右，尚不足全世界人口的1%。
只有少部分人的參與，換來的是更多人的不理解和“偏見”。
馬云曾表示，區塊鏈不是泡沫，但比特幣是泡沫。
來自大洋彼岸的比爾·蓋茨也表達了同樣的看法，認為加密貨幣存在極高風險，并認為投資比特幣是一個“愚蠢”的投資。
此外，沃倫·巴菲特更是直言比特幣的毒性比老鼠藥還強。
因此，伴隨著加密貨幣領域的逐漸發展壯大，各國政府早年間對于加密貨幣的監管政策并不明晰，再加上從本質上講，去中心化貨幣違背銀行的商業模式，因為銀行是通過持有和轉移他人的資金來獲利的。
本質上，通過持有和轉移他人的資金來獲利的銀行對去中心化比較反感。
最終導致銀行對加密貨幣敬而遠之。
2018年3月，智利國有銀行BancoEstado關閉了多個交易所的存款賬戶。同年4月，印度儲備銀行(RBI)下令所有受監管的銀行在三個月內結束與加密貨幣交易所及交易商的一切銀行業務關系。
而早在2017年年底，在加密貨幣行情一片大好的時期，韓國監管部門宣布禁止銀行參與加密貨幣活動的計劃。
銀行不給錢，但交易所又急需要拿到錢去擴大業務。這樣一來，Crypto Capital這樣的機構就鉆了這個空子。
正因為它為各個需要銀行服務的加密貨幣公司提供了類似于銀行的服務。所以，盡管Crypto Capital聲名狼藉，疑點重重，但也能很快在加密貨幣領域聲名鵲起。
10月25日，中國中央層面提出要加大對區塊鏈技術的研究和探索。
10月27日，美國國稅局（IRS）宣布將對加密貨幣活動進行審計。
與此同時，SEC主席Jay Clayton也在近日表示，加密貨幣違規行為正在減少，加密貨幣行業在理解證券法方面取得了進步。
全球各國向區塊鏈及加密貨幣這兩個領域，投來了越來越多的目光。
這恰恰說明整個行業在走向成熟和正規。像上述韓國、印度等國銀行慢慢開始放松對加密貨幣企業地投資限制。留給Crypto Capital們地空間也將越來越小。
或許在一段時間之后，類似于Crypto Capital這樣的“投機味道”十足的公司將湮滅于加密貨幣發展的歷史長河中。
參考文獻：
https://decrypt.co/6824/crypto-capital-follow-up-article
https://www.8btc.com/article/499311
https://www.theblockcrypto.com/post/44591/ceo-of-crypto-capital-arrested-in-alleged-money-laundering-operation
